小規(guī)模公司股東變更的流程是怎樣的

小規(guī)模公司股東變更的流程如下：

1、申請(qǐng)人持相關(guān)材料向市政務(wù)服務(wù)中心工商局窗口提出申請(qǐng)。

2、工商局對(duì)申請(qǐng)人申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式的，當(dāng)場(chǎng)出是否準(zhǔn)予登記的決定并出具《登記決定通知書(shū)》，需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，出具《企業(yè)登記材料需要核實(shí)事項(xiàng)告知書(shū)》。

3、工商行政管理局在5個(gè)工作日后，申請(qǐng)人可以憑《登記決定通知書(shū)》到發(fā)照窗口換發(fā)《準(zhǔn)予變更登記通知書(shū)》。

【法律依據(jù)】

《公司法》第三十二條，有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：

（一）股東的姓名或者名稱及住所；

（二）股東的出資額；

（三）出資證明書(shū)編號(hào)。

記載于股東名冊(cè)的股東，可以依股東名冊(cè)主張行使股東權(quán)利。

公司應(yīng)當(dāng)將股東的姓名或者名稱向公司登記機(jī)關(guān)登記；登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。未經(jīng)登記或者變更登記的，不得對(duì)抗第三人。

小額貸款風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查的重點(diǎn)內(nèi)容主要包括

7月12日，江蘇省金融局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)管工作的通知》。通知稱，為進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司（以下簡(jiǎn)稱“小貸公司”）經(jīng)營(yíng)行為，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任，根據(jù)全省防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)和金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作部署，結(jié)合前期全省小貸公司真實(shí)性抽查和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)全省小貸公司監(jiān)管工作通知如下：一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查處置各地要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)小貸公司經(jīng)營(yíng)行為的日常監(jiān)管，結(jié)合有江蘇省地方金融監(jiān)督管理局文件關(guān)工作部署深入開(kāi)展違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查整治，構(gòu)建日常監(jiān)管檢查與專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合的長(zhǎng)效工作機(jī)制。對(duì)存在違規(guī)違法行為的小貸公司實(shí)施分類(lèi)處置，監(jiān)督已經(jīng)終止經(jīng)營(yíng)資格的小貸公司及時(shí)規(guī)范完成市場(chǎng)退出。（一）重點(diǎn)檢查排查內(nèi)容1.審批管理。排查轄區(qū)內(nèi)小貸公司是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)（備案）擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未經(jīng)批準(zhǔn)（備案）擅自變更股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本金、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司名稱等；已終止經(jīng)營(yíng)資格的小貸公司是否按要求規(guī)范完成市場(chǎng)退出。2.股東資質(zhì)。排查小貸公司的股東是否具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況；是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；核查股東是否以委托資金、債務(wù)資金等非自有合法資金出資入股；是否委托他人或者接受他人委托持有股權(quán)；穿透審查股東及其關(guān)聯(lián)方是否未經(jīng)許可開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。3.外部融資。排查小貸公司是否涉嫌非法集資、直接或者變相吸收公眾存款；股東借款資金是否為股東自有合法資金；是否未經(jīng)批準(zhǔn)（備案）通過(guò)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等方式融資。4.實(shí)際利率。排查小貸公司實(shí)際貸款年化利率（實(shí)際利率=小貸公司向借款人收取的所有與貸款相關(guān)的息費(fèi)／所發(fā)放的貸款本金）是否超過(guò)相關(guān)規(guī)定；是否存在從貸款本金中預(yù)先扣除息費(fèi)、保證金或者設(shè)置高額逾期利息、罰息等行為。實(shí)際利率、貸款額度、貸款期限、還款方式、逾期處理等關(guān)鍵信息是否事前向借款人全面、充分披露并提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。5.貸款管理。排查小貸公司是否建立較為完備的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；是否充分評(píng)估借款人的信用狀況、償付能力、貸款用途等；是否誘導(dǎo)借款人超自身償付能力過(guò)度借貸；是否超出批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍或者經(jīng)營(yíng)區(qū)域范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)；是否存在關(guān)聯(lián)貸款、拆分貸款、冒名貸款、現(xiàn)金收支、賬外收取息費(fèi)、賬外經(jīng)營(yíng)、（變相）抽逃資本金等行為；是否向涉嫌非法放貸的個(gè)人或者單位發(fā)放貸款；是否涉及“現(xiàn)金貸”“首付貸”“套路貸”等違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)行為。6.不良資產(chǎn)清收。排查小貸公司不良資產(chǎn)處置是否符合《關(guān)于規(guī)范金融業(yè)不良資產(chǎn)清收行為的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2019〕4號(hào)）有關(guān)要求；是否自行或者委托第三方以暴力、恐嚇、侮辱、騷擾等非法方式催收貸款。7.業(yè)務(wù)合作。排查小貸公司開(kāi)展第三方合作情況，是否與無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放貸款；是否為無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供資金發(fā)放貸款；是否將核心業(yè)務(wù)（簽訂合同、發(fā)放貸款、回收貸款、貸款催收等）外包；是否接受無(wú)融資擔(dān)保資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)增信或者變相增信服務(wù)；第三方機(jī)構(gòu)是否向借款人收取息費(fèi)。8.涉案涉訴。排查小貸公司及其股東涉案情況，是否因“掃黑除惡”、“互金整治”、非法集資等被調(diào)查或立案審查。排查小貸公司法律訴訟情況，重點(diǎn)關(guān)注小貸公司作為被告案件情況，是否涉及省外司法訴訟；了解小貸公司通過(guò)司法途徑解決業(yè)務(wù)糾紛、處置不良資產(chǎn)等情況。（二）分類(lèi)處置措施各地要按照《省金融辦關(guān)于印發(fā)〈江蘇省農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)管處罰細(xì)則（暫行）〉的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2012〕58號(hào)）、《關(guān)于建立江蘇省小額貸款公司市場(chǎng)退出機(jī)制的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2014〕36號(hào)）等文件要求，對(duì)存在違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)的小貸公司開(kāi)展分類(lèi)處置。具體分類(lèi)處置措施為：（1）整改類(lèi)。存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，但未達(dá)到市場(chǎng)退出條件的；經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)惡化，已不具備經(jīng)營(yíng)基本條件，但股東愿意充實(shí)資本金、改善經(jīng)營(yíng)狀況的。由設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局責(zé)令其限期整改。整改后驗(yàn)收合格的，落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任后，保留經(jīng)營(yíng)資格，允許繼續(xù)經(jīng)營(yíng)；整改后驗(yàn)收不合格的，納入退出類(lèi)。（2）退出類(lèi)。經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化且股東不愿或者無(wú)能力改善的；違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)達(dá)到市場(chǎng)退出情形的；整改驗(yàn)收不合格的。報(bào)省地方金融監(jiān)管局終止經(jīng)營(yíng)資格，涉嫌犯罪的及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處置。各地要監(jiān)督已經(jīng)終止經(jīng)營(yíng)資格的小貸公司及時(shí)完成市場(chǎng)退出。對(duì)已被終止經(jīng)營(yíng)資格后，仍以原小貸公司名義經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)的，要會(huì)同相關(guān)部門(mén)依法查處、嚴(yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序。二、引導(dǎo)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)（一）堅(jiān)持發(fā)展定位。小貸公司要圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、中小微企業(yè)和科技創(chuàng)新發(fā)展的定位，堅(jiān)持“小額、分散”的經(jīng)營(yíng)原則和“靈活、便捷”的業(yè)務(wù)特色，嚴(yán)守“三大紀(jì)律”“八項(xiàng)注意”監(jiān)管要求，進(jìn)一步做優(yōu)做精主營(yíng)業(yè)務(wù)，更好地為“三農(nóng)”、中小微企業(yè)和科技創(chuàng)新發(fā)展提供特色化、差異化的金融服務(wù)。（二）合理確定利率水平。在符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的前提下，小貸公司可與借款人自主協(xié)商合理確定利率水平，鼓勵(lì)小貸公司按照目標(biāo)客戶差異實(shí)行差別化利率，優(yōu)先向優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)放低利率貸款。（三）規(guī)范設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。農(nóng)村小貸公司原則上僅限在注冊(cè)地設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。符合條件的小貸公司（監(jiān)管評(píng)級(jí)AA級(jí)及以上、注冊(cè)資本金達(dá)到原注冊(cè)地和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立地綜合要求，分支機(jī)構(gòu)設(shè)立地應(yīng)具備新設(shè)小貸公司條件），經(jīng)原注冊(cè)地設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局備案，報(bào)經(jīng)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，可跨區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；分支機(jī)構(gòu)由其所在地監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管，原注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)協(xié)助監(jiān)管。（四）規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。小貸公司要嚴(yán)格按照各項(xiàng)監(jiān)管要求開(kāi)展業(yè)務(wù)，全面、真實(shí)填報(bào)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)信息，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)情況以及對(duì)公司經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生重大影響的情況；不得違反《省金融辦關(guān)于印發(fā)〈江蘇省農(nóng)村小額貸款公司扶優(yōu)限劣工作意見(jiàn)（暫行）〉的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2013〕103號(hào)）相關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、開(kāi)展業(yè)務(wù)；不得超出批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶分類(lèi)，不得通過(guò)虛假客戶分類(lèi)方式提升相關(guān)業(yè)務(wù)占比；規(guī)范開(kāi)展各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不得虛假、夸大宣傳誘導(dǎo)客戶；不得接受無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的個(gè)人或者單位委托發(fā)放貸款（股東自有合法資金委托貸款、政府部門(mén)以委托貸款方式托管的產(chǎn)業(yè)發(fā)展／引導(dǎo)基金等政府性資金、企業(yè)集團(tuán)以委托貸款的方式開(kāi)展的集團(tuán)內(nèi)部獨(dú)立法人之間的資金歸集和劃撥業(yè)務(wù)除外）；不得與無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放貸款；不得為無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供資金發(fā)放貸款；要充分了解貸款客戶償付能力，有效防范借款人過(guò)度借貸行為；嚴(yán)禁賬外向貸款客戶收取息費(fèi)、保證金等；嚴(yán)禁涉及“高利貸”“現(xiàn)金貸”“首付貸”“套路貸”等違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)行為；不良資產(chǎn)清收要依法合規(guī)，嚴(yán)禁自行或者委托第三方以暴力、恐嚇、侮辱、騷擾等非法方式催收貸款。三、落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任（一）明確監(jiān)管職責(zé)。各設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局（金融辦）具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小貸公司的監(jiān)管工作，審核股東和高管人員資格，審核轉(zhuǎn)報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)審批（備案）的申請(qǐng)事項(xiàng)，審核（備案）除銀行貸款外的融入資金，審批涉及公司名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織章程、高管人員等變更事項(xiàng)，建立并落實(shí)舉報(bào)制度，組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作。各地要將真實(shí)性、合規(guī)性檢查作為監(jiān)管工作重點(diǎn)；突出防范行業(yè)外溢性風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)有外部負(fù)債小貸公司的日常監(jiān)管?？h（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局（金融辦）的監(jiān)管職責(zé)分工由各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況確定。（二）確定監(jiān)管人員。各地要根據(jù)《省金融辦關(guān)于印發(fā)〈江蘇省小額貸款公司監(jiān)管員工作規(guī)則（試行）〉的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2013〕74號(hào)）要求，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)小貸公司發(fā)展情況合理配置監(jiān)管力量，明確本單位小貸公司監(jiān)管工作負(fù)責(zé)人和具體監(jiān)管人員，每家小貸公司要明確一名主監(jiān)管員和一名輔助監(jiān)管員，監(jiān)管人員（包括監(jiān)管工作負(fù)責(zé)人、具體監(jiān)管人員、主監(jiān)管員、輔助監(jiān)管員等）應(yīng)簽訂監(jiān)管責(zé)任書(shū)。小貸公司監(jiān)管人員要勤勉盡責(zé)，按照監(jiān)管員工作規(guī)則切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任，定期通過(guò)業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查，監(jiān)測(cè)分析轄區(qū)內(nèi)小貸公司經(jīng)營(yíng)狀況，有針對(duì)性地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。監(jiān)管人員對(duì)所監(jiān)管小貸公司監(jiān)督檢查不力，對(duì)違規(guī)行為不予制止，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患知情不報(bào)，或者因玩忽職守、失職瀆職造成所監(jiān)管小貸公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或者造成惡劣社會(huì)影響的，依紀(jì)依法追究相關(guān)責(zé)任。（三）及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。各地要加大日常監(jiān)管頻度和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)日常監(jiān)管和專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)違法行為及風(fēng)險(xiǎn)隱患，要及時(shí)處置化解，并將有關(guān)情況報(bào)告上級(jí)監(jiān)管部門(mén)。各地要加強(qiáng)與法院、檢察院、公安等單位溝通對(duì)接，了解小貸公司及其股東涉案涉訴情況，綜合研判分析小貸公司是否合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；加大與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)系配合，全方位掌握轄區(qū)內(nèi)小貸公司的運(yùn)營(yíng)狀況，協(xié)同處置違法違規(guī)機(jī)構(gòu)。（四）提升監(jiān)管水平。各地要積極開(kāi)展監(jiān)管人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提升監(jiān)管人員業(yè)務(wù)能力。通過(guò)業(yè)務(wù)合作、購(gòu)買(mǎi)服務(wù)等方式發(fā)揮會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)公司、征信公司等第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的作用，不斷提升行業(yè)監(jiān)管水平；充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)職能，加強(qiáng)行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)，積極輔助監(jiān)管工作。不斷完善監(jiān)管技術(shù)，積極借助業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)監(jiān)測(cè)預(yù)警和統(tǒng)計(jì)分析功能輔助進(jìn)行監(jiān)管，提升行業(yè)監(jiān)管效能。

“小額貸款公司不得向其股東發(fā)放貸款”，這句話是什么意思?風(fēng)險(xiǎn)在哪里？

（1）企業(yè)法人； （2）自然人； （3）其他經(jīng)濟(jì)組織；

為何各地法律均規(guī)定小額貸款公司股東在三年后兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)或股份?

其他的就是省一級(jí)的規(guī)定了，主要為保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，避免有人買(mǎi)賣(mài)小貸殼資源

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